AF®
Asesor Financiero (Nivel I)
¿Qué es el AF (Asesor Financiero) Nivel I?
Esta certificación profesional de Asesor Financiero (AF®), otorgada por el Instituto Español de Analistas, evalúa el conjunto de competencias bancarias y financieras necesarias para realizar labores de asesoría en materia de inversión a clientes o potenciales clientes, considerándose también como personal que asesora el que atienda a clientes con contratos de gestión discrecional de cartera.
Esta acreditación permite poder hacer frente a las presentes exigencias reguladoras de la CNMV respecto del personal que proporciona estos servicios de inversión en las entidades financieras.
La certificación de Asesor Financiero se considera el Nivel I de la Certificación de Gestión de Patrimonios del Instituto.
¿A quién va dirigido?
El Certificado AF® está dirigido a todos aquellos profesionales que deseen orientar su carrera profesional hacia el ámbito del Asesoramiento Financiero y la Gestión de Patrimonios, en todas sus modalidades y, en especial, a aquellos profesionales que ejercen su profesión de asesoramiento financiero en:
- Banca Comercial, Banca Personal y Banca Privada.
- EAFs.
- Compañías aseguradoras (ramo vida).
- Corredores, mediadores y agentes.
- Asesores independientes y despachos profesionales.
- Estudiantes que quieran dedicarse profesionalmente a esta especialidad.
Requisitos de admisión a los exámenes:
Dado que es una certificación profesional que permitirá a sus candidatos ejercer una profesión en el ámbito de las finanzas, el Instituto Español de Analistas exige a los candidatos estar en posesión, al menos, de una titulación completa de estudios secundarios (ESO, título de bachiller o formación profesional similar). Los que no cumplan este requisito deberán enviar a certificaciones@institutodeanalistas.com su C.V. para ser evaluados por el Comité de Evaluación.
Prepara el examen con el curso online o presencial/streaming de Escuela FEF.
Programa de contenidos del examen
Las materias objeto de examen de la certificación de Asesor Financiero Nivel I y la importancia relativa de las mismas en los exámenes de certificación se presentan en la siguiente tabla:
MACRO MÓDULO | SIGLAS | PESO Nivel I |
---|---|---|
Instrumentos y Mercados Financieros | IyMF | 40% |
Fondos y Sociedades de Inversión Mobiliaria | FySIM | 10% |
Seguros | SEG | 7,5% |
Pensiones y Planificación de Jubilación | PyPJ | 5% |
Gestión de Carteras | GC | 12,5% |
Fiscalidad | FISC | 10% |
Cumplimiento Normativo y Regulador | CNyR | 7,5% |
Asesoramiento y Planificación Financiera | AyPF | 7,5% |
Reconocimiento del AF®
En España, esta certificación de Asesor Financiero® ha sido reconocida por la CNMV como título que habilita para realizar labores de asesoría en materia de inversión a clientes o potenciales clientes tal y como aparecía recogido en la primera lista oficial de títulos de la CNMV con fecha 25 de octubre de 2017.
Centros acreditados
El Instituto Español de Analistas establece el número de horas mínimo para preparar el programa de esta certificación en 150 horas. Además, el Instituto considera que la duración estimada para una adecuada preparación de la misma es de 6 a 9 meses, dependiendo del nivel inicial de conocimientos de los candidatos a la misma.
El Instituto Español de Analistas mantiene acuerdos con Escuelas de Formación y Universidades que, previa acreditación por parte del Instituto, pueden impartir programas de formación que preparen para esta certificación, ya sea en modalidad presencial u online. En España, esta certificación de Asesor Financiero® ha sido reconocida por la CNMV como título que habilita para realizar labores de asesoría en materia de inversión a clientes o potenciales clientes tal y como aparecía recogido en la primera lista oficial de títulos de la CNMV con fecha 25 de octubre de 2017.
Hasta el momento, Escuela FEF es el único centro acreditado por el Instituto para la preparación de la certificación, a través del Programa Superior en Gestión Patrimonial, que se ofrece en modalidad presencial y online.
Sistemas de evaluación
El sistema de evaluación de esta certificación puede ser online o presencial. La duración del examen es de 2 horas y el examen consta de 40 preguntas tipo test, con cuatro posibles respuestas, de la que solo una es correcta. Para aprobar el examen se exige un 70% de aciertos. Las preguntas falladas o en blanco no restan puntos.
El número de preguntas en el examen final mantiene la proporción citada anteriormente en función de la importancia relativa de cada materia objeto del programa (ver tabla).
El candidato podrá llevar al examen su calculadora y el Formulae Book, que el Instituto Español de Analistas facilita a los candidatos, sin ningún tipo de anotaciones adicionales en el mismo. Así mismo, el candidato deberá identificarse mostrando un documento identificativo (DNI, pasaporte, carnet de conducir) a la entrada y a la salida del examen. En el caso de los exámenes online el candidato podrá disponer de folios en blanco y de su calculadora no estando permitido disponer del Formulae Book en papel, que podrá consultar en pantalla durante el examen.
El Instituto celebrará, al menos, tres convocatorias de examen al año, que estarán debidamente anunciadas. Además de estas convocatorias podrá convocar otros exámenes para cumplir con los acuerdos de formación y certificación in company.
La calificación otorgada por el Comité de Evaluación será de APTO y de NO APTO. La decisión del Comité de Evaluación es inapelable, no existiendo derecho de revisión de examen por parte del candidato. Tampoco se informa al candidato del porcentaje de aciertos/fallos en su correspondiente examen.
Tiempo de validez
El Instituto Español de Analistas no tiene establecido un plazo de validez para esta certificación. Sin embargo, a efectos del reconocimiento de la CNMV para mantener la validez de la acreditación como título válido en relación a las exigencias de MIFID II, el candidato deberá justificar que ha realizado un mínimo de 30 horas de formación anual, formación que debe ser calificada como “relevante” a efectos de la profesión y estar “acreditada” por el Comité Evaluador.
El Instituto Español de Analistas no obliga a los titulares de esta certificación a ser miembro del Instituto y, por ello, tampoco a firmar su código ético.
Ahora bien, si el titular de esta acreditación pasa a ser miembro entonces será requisito obligatorio que firme el Código ético del Instituto. (Como hacerse miembro)