GP®
Gestor de Patrimonios
¿Qué es el GP®?
Esta certificación profesional de Gestor de Patrimonios® (GP), otorgada por el Instituto Español de Analistas, evalúa el conjunto de competencias bancarias y financieras necesarias para realizar labores tanto de asesoría en materia de inversión como de valoración y gestión patrimonial, y permite poder hacer frente a las presentes exigencias reguladoras de la CNMV respecto del personal que proporciona estos servicios de inversión en las entidades financieras.
¿A quién va dirigido?
El Certificado de GP® está dirigido a todos aquellos profesionales que deseen orientar su carrera profesional hacia el ámbito del Asesoramiento Financiero y la Gestión de Patrimonios, en todas sus modalidades y, en especial, aquellos profesionales que ejercen su profesión de asesoramiento financiero en:
- Banca Comercial, Banca Personal y Banca Privada.
- EAFs.
- Compañías aseguradoras (ramo vida).
- Corredores, mediadores y agentes.
- Asesores independientes y despachos profesionales.
- Family Office.
Requisitos de admisión a los exámenes:
Dado que es una certificación profesional que permitirá a sus candidatos ejercer una profesión en el ámbito de las finanzas, el Instituto Español de Analistas exige a los candidatos estar en posesión, al menos, de una titulación completa de estudios secundarios (ESO, título de bachiller o formación profesional similar). Los que no cumplan este requisito deberán enviar a [email protected] su C.V. para ser evaluados por el Comité de Evaluación.
Para realizar el examen de Nivel II el candidato debe justificar que es titular de la certificación de Asesor Financiero® del Instituto a partir del 25 de octubre de 2017 u otra acreditación obtenida después de la fecha de su publicación oficial en la lista de títulos reconocidos por la CNMV para realizar la actividad de asesoramiento. (consultar web: www.cnmv.es).
Descárgate el syllabus completo del GP®
Programa de contenidos del examen del GP®
Las materias objeto de examen de la certificación GP® y la importancia relativa de las mismas en los exámenes de certificación se presentan en la siguiente tabla:
| MACRO MÓDULO | PESO Nivel II | PESO Nivel I+II |
|---|---|---|
| 1. Instrumentos y Mercados Financieros (IYMF) | 40% | 25% |
| 2. Fondos y Sociedades de Inversión Mobiliaria (FYSIM) | 10% | 10% |
| 3. Seguros (SEG) | 0% | 7,5% |
| 4. Pensiones y Planificación de jubilación (PYPJ) | 5% | 5% |
| 5. Gestión de Carteras (GC) | 17,5% | 17,5% |
| 6. Credito y Financiación. Incluye Operaciones de Credito Bancario (CYF) | 5% | 5% |
| 7. Inversión Inmobiliaria (II) | 5% | 5% |
| 8. Fiscalidad (FISC) | 10% | 10% |
| 9. Cumplimiento Normativo y Regulador (CNyR) | 0% | 7,5% |
| 10. Asesoramiento y Planificación Financiera (AyPF) | 7,5% | 7,5% |
Reconocimiento del Certificado GP®
En España, esta certificación de Gestor de Patrimonios ha sido reconocida por la CNMV como título que habilita para realizar labores de asesoría en materia de inversión a clientes o potenciales clientes, considerándose también como personal que asesora el que atienda a clientes con contratos de gestión discrecional de cartera, incorporado a la primera lista oficial de títulos publicada por la CNMV con fecha 25 de octubre de 2017.
Centros acreditados
El Instituto Español de Analistas establece el número de horas mínimo para preparar el programa de esta certificación en 230 horas, de las cuales un 60% serán teóricas y un 40% prácticas. Además, el Instituto considera que la duración estimada para una adecuada preparación de la misma es de 9 a 12 meses, dependiendo del nivel inicial de conocimientos de los candidatos a la misma.
El Instituto Español de Analistas mantiene acuerdos con Escuelas de Formación y Universidades que, previa acreditación por parte del Instituto, pueden impartir programas de formación que preparen para esta certificación, ya sea en modalidad presencial u online.
Hasta el momento, Escuela FEF es el único centro acreditado por el Instituto para la preparación de la certificación, a través del Programa Superior en Gestión Patrimonial, que se ofrece en dos modalidades:
– Presencial Nivel II
– Online Nivel II
– Online Nivel I+II
Formación Presencial
Formación Online
Sistemas de evaluación
La obtención de este certificado de Gestor de Patrimonios puede hacerse a través de un único examen de toda la materia exigida (nivel I + II), o solo de las materias del Nivel II si se es titular del certificado de Asesor Financiero (Nivel I) del Instituto Español de Analistas a partir del 25 de octubre de 2017 u otra acreditación obtenida después de la fecha de su publicación oficial en la lista de títulos reconocidos por la CNMV para realizar la actividad de asesoramiento. (consultar web: www.cnmv.es).
a. Examen Nivel I+II
El sistema de evaluación de esta certificación puede ser online o presencial. La duración del examen es de 3 horas. El examen consta de dos partes:
- Primera parte tipo test (50 preguntas a resolver)
- Segunda parte que consiste en la resolución de 2 casos prácticos.
Para aprobar el examen se exige un 70% de aciertos en la parte tipo test y un mínimo de 5 puntos (sobre 10) en los casos prácticos. En las preguntas tipo test, con cuatro posibles respuestas de la que solo una es correcta, las preguntas falladas o en blanco no restan puntos.
El número de preguntas en el examen final mantiene la proporción citada anteriormente en función de la importancia relativa de cada materia objeto del programa (ver tabla anterior).
b. Examen solo Nivel II
Aquellos candidatos titulares del certificado de Asesor Financiero del Instituto Español de Analistas a partir del 25 de octubre de 2017 u otra acreditación obtenida después de la fecha de su publicación oficial en la lista de títulos reconocidos por la CNMV para realizar la actividad de asesoramiento. (consultar web: www.cnmv.es) podrán realizar el examen solo de las materias del nivel II (ver tabla anterior)
El sistema de evaluación de esta certificación puede ser online o presencial. La duración del examen es de 2,5 horas. El examen consta de dos partes: una primera tipo test (40 preguntas a resolver) de las materias señaladas en la tabla anterior, y otra segunda que consiste en la resolución de 2 casos prácticos. Para aprobar el examen se exige un 70% de aciertos en la parte tipo test y un mínimo de 5 puntos (sobre 10) en los casos prácticos. En las preguntas tipo test, con cuatro posibles respuestas de la que solo una es correcta, las preguntas falladas o en blanco no restan puntos.
El número de preguntas en este Nivel II mantiene la proporción citada anteriormente en función de la importancia relativa de cada materia objeto del programa (ver tabla anterior).
c. A tener en cuenta
Para ambos exámenes, solo Nivel II o Nivel I+II, el candidato podrá llevar al examen su calculadora y el Formulae Book, que el Instituto facilita a los candidatos, sin ningún tipo de anotaciones adicionales en el mismo. Así mismo, el candidato deberá identificarse mostrando un documento identificativo (DNI, pasaporte, carnet de conducir) a la entrada y a la salida del examen. En el caso de los exámenes online el candidato podrá disponer de folios en blanco y de su calculadora no estando permitido disponer del Formulae Book en papel, que podrá consultar en pantalla durante el examen.
El Instituto celebrará, al menos, dos convocatorias de examen al año, que estarán debidamente anunciadas. Además de estas convocatorias podrá convocar otros exámenes para cumplir con los acuerdos de formación y certificación in company.
La calificación otorgada por el Comité de Evaluación será de APTO y de NO APTO. La decisión del Comité de Evaluación es inapelable, no existiendo derecho de revisión de examen por parte del candidato. Tampoco se informa al candidato del porcentaje de aciertos/fallos en su correspondiente examen.
Tiempo de validez
El Instituto Español de Analistas no tiene establecido un plazo de validez para esta certificación. Sin embargo, a efectos del reconocimiento de la CNMV para mantener la validez de la acreditación como título válido en relación a las exigencias de MIFID II, el candidato deberá justificar que ha realizado un mínimo de 30 horas de formación anual, formación que debe ser calificada como “relevante” a efectos de la profesión y estar “acreditada” por el Comité Evaluador del Instituto.
El Instituto Español de Analistas no obliga a los titulares de esta certificación a ser miembro del Instituto y, por ello, tampoco a firmar su código ético.
Ahora bien, si el titular de esta acreditación pasa a ser miembro entonces será requisito obligatorio que firme el código ético del Instituto. (Como hacerse miembro)
